오늘은 제가 관심을 가지고 있는 ELS(주가연계증권)에 대해 알아보려고 합니다. ELS는 주식, 채권, 환율 등 다양한 금융상품의 수익률과 위험을 동시에 체감할 수 있는 복합파생상품입니다. 오늘은 ELS의 개념부터 ELS 상품의 종류, 그리고 최근 뜨거운 이슈인 홍콩 ELS에 대해 알아보겠습니다.
목차
1. ELS(주자연계증권)란?
2. ELS 상품
3. 홍콩ELS
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ELS란?
✅ ELS의 구조
ELS는 크게 기초자산, 행사가격, 조기상환, 쿠폰 수익률, 만기일 등으로 구성되어 있습니다.
- 기초자산은 ELS의 수익률과 원금 반환이 결정되는 주식이나 주식 지수를 의미합니다.
- 행사가격은 기초자산의 가격을 기준으로 정해진 가격입니다. 이 가격이 기초자산의 가격보다 높으면 투자자는 원금손실을 경험하게 됩니다.
- 조기상환은 ELS는 특정 검토일에 기초자산의 가격이 조기상환 조건을 만족하면 상품이 조기 종료되고 투자자에게 원금과 이자가 지급됩니다.
- 쿠폰 수익률은 ELS는 특정 조건을 만족할 때마다 투자자에게 이자를 지급합니다. 이 이자를 쿠폰이라고 하며, 쿠폰수익률은 ELS의 수익률을 결정합니다.
- 만기일은 ELS의 운용 기간을 의미하며, 만기일에 기초자산의 가격에 따라 원금이 반환됩니다.
📺 1조 손실 위기라는 ELS상품 아주 쉽게 이해하기 (영상)
✅ ELS의 투자 전략
▪ ELS는 다양한 투자 전략에 활용될 수 있습니다. 예를 들어, 주식시장의 상승을 예상하는 투자자는 높은 쿠폰 수익률을 기대할 수 있는 ELS를 선택할 수 있습니다. 반면, 주식시장의 변동성이 크다고 판단하는 투자자는 조기상환 가능성이 높은 ELS를 선택할 수 있습니다.
✅ ELS의 위험성
▪ ELS는 높은 수익률을 기대할 수 있지만, 그만큼 위험이 높습니다. 특히 주가의 하락이나 변동성 증가 등으로 인해 원금을 모두 회수하지 못하는 위험을 감수해야 합니다. 또한, ELS는 만기가 길고, 조기상환 조건이 복잡하므로 투자 전에 충분히 이해해야 합니다.
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📺 ELS 위험을 통제하라! 한투 직원들의 비법 공개(영상)
📰 관련 영상 (출처-박곰희 TV)
ELS 매수하시기 전에 꼭 보세요
ELS 상품
📌 단일주식연계증권
▪ 일주식연계증권은 한 개의 주식을 기초자산으로 하는 상품입니다. 이 상품은 특정 회사의 주식 가격 변동에 따라 수익률이 결정되며, 만약 기초자산인 주식의 가격이 특정 조건을 만족하면 조기상환될 수 있습니다. 단일주식연계증권은 특정 회사에 대한 높은 수익 기대치를 가진 투자자들에게 적합한 상품입니다.
📌 다중주식연계증권
▪ 다중주식연계증권은 두 개 이상의 주식을 기초자산으로 하는 상품입니다. 여러 주식의 주가 변동에 따라 수익률이 결정되며, 모든 기초자산의 주가가 특정 조건을 만족하면 조기상환될 수 있습니다. 다중주식연계증권은 주식 포트폴리오를 다양화하려는 투자자들에게 적합한 상품입니다.
📌 지수연계증권
▪ 지수연계증권은 특정 지수를 기초자산으로 하는 상품입니다. 지수의 변동에 따라 수익률이 결정되며, 지수가 특정 조건을 만족하면 조기상환될 수 있습니다. 지수연계증권은 시장 전반에 대한 높은 수익 기대치를 가진 투자자들에게 적합한 상품입니다.
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📰 관련 영상 (출처-이데일리 TV)
투자 전 필수시청! ELS 아주 쉽게 이해하기
홍콩 ELS
홍콩 ELS는 홍콩의 주식이나 지수를 기초자산으로 하는 ELS 상품을 가리킵니다. 홍콩 ELS는 홍콩 주식시장의 다양성과 활발한 거래량을 바탕으로 큰 인기를 끌고 있습니다.
✅ 홍콩 ELS의 특징
▪ 홍콩 ELS는 다양한 홍콩 주식이나 지수를 기초자산으로 사용합니다. 이러한 기초자산의 선정은 홍콩의 경제 상향, 기업의 성장성, 주식시장의 흐름 등 다양한 요인을 고려하여 이루어집니다. 홍콩 ELS는 한국 ELS와 마찬가지로 높은 수익률을 제공하지만, 그만큼 주가의 변동 위험을 부담하게 됩니다.
✅ 홍콩 ELS의 위험성
▪ 홍콩 ELS는 홍콩 주식시장의 변동성이 크기 때문에, 투자자는 이에 따른 위험도 함께 고려해야 합니다. 특히 홍콩 주식시장은 중국과 미국의 경제 상황, 국제 정치 상황 등에 크게 영향을 받기 때문에, 이러한 요인들을 충분히 고려해야 합니다. 또한 홍콩에서 발생하는 규제 변경, 정치적 불안 등도 홍콩 ELS의 가격에 영향을 미칠 수 있습니다.
✅ 홍콩 ELS의 투자 전략
▪ 홍콩 ELS에 투자할 때는 홍콩 주식시장의 흐름을 충분히 파악하고, 기초자산의 선정, 조기상환 조건, 쿠폰 수익률 등 ELS의 구조를 이해하는 것이 중요합니다. 또한 홍콩 ELS는 환율 위험도 내포하고 있으므로, 이를 고려한 투자전략을 세워야 합니다.
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📺 반 토막 난 홍콩 ELS 대규모 손실 배상 가능할까
📰 관련 영상 (출처-SBS뉴스)
홍콩발 ELS 폭탄 터지나?.. 투자자 불안
글을 마치며
ELS는 높은 수익률을 기대할 수 있는 금융상품이지만, 그만큼 위험도 높습니다. 특히, 최근 인기를 끌고 있는 홍콩 ELS는 홍콩 주식시장의 변동성을 고려해야 합니다. 따라서 ELS에 투자할 때는 자신의 투자 목표와 위험 허용 수준을 충분히 고려해야 하며, 필요하다면 전문가의 도움을 받는 것도 좋습니다.